本行为一位高净值客户就其核心家族企业的传承安排提供全面的规划，特别是透过设立度身定制的特殊目的信托，将家族企业的大部分股权转移给第二代接班人，并利用另一个家族信托为其他家族成员提供生活保障。

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该家族企业在香港乃至全球同行业中均处于领先地位。本行团队为此精心设计了一套创新的方案，旨在协助客户实现核心家族企业股权的平稳、和谐过渡，并在继承人的掌控与领导下，为企业进一步发展奠定稳固、健康的基础。在这个方案及过渡过程中，继承人承诺在未来承担起部分供养和支持其他家族成员的责任，涉及一项超过数亿港元的长期重大承诺。此安排需要对信托方案及财务责任进行全面分析，以确保符合法律要求并保障约定条款的可持续性和可执行性。在与客户财务顾问及专业受托人团队的紧密合作与协调下，本行在此信托架构中发挥了关键作用，为客户定制了一套可持续长远的传承规划方案。为完成这一财富传承项目，本行更进一步为客户提供了量身定制的遗嘱，涵盖了其他特定资产以及为其他家族成员和下一代安排的剩余遗产。近年来，公众逐渐认识到持久授权书的益处：持久授权书允许授权人在丧失精神行为能力时，由指定受权人代为处理财产及财政事务并作出决定。为应对客户日后可能失去精神行为能力而无法处理财产及财政事务的情况，本行建议并协助客户设立了持久授权书，以此作为一项预防性措施，全方位保障客户权益，满足客户需求。

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本项目突显出高净值个人及其家族对于复杂的家族信托架构有日益增长的需求，这类架构需要能够承载商业与财富传承中的复杂财务安排，同时维护家族和谐。本行融合在信托法、家族治理与传承规划领域的专业经验，提供立体、务实、度身订造而且以解决方案为目标的建议。本行非常荣幸能够为客户构建一个信托框架，不仅为客户的财富传承提供保障，更体现了其家族对于责任、团结、以及关爱下一代等价值观。

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本案由本行合伙人梁秉钊律师主理，并由李东权高级律师以及律师助理梁子聪先生协助。